Vanessa Jaime Miranda

Revisar el cumplimiento de los procedimientos y políticas establecidas por Ficohsa y la SIBOIF, capacitar al personal de caja, servicio al cliente y Gerentes de sucursales con el objetivo de mitigar las debilidades detectadas en las visitas realizadas mensualmente, elaborar planes de acción y dar seguimiento hasta lograr una superación satisfactoria, evaluar el desempeño del personal de caja (cajeros base, Cajeros Principales, Oficiales Operativos y Administradores), realizar recomendaciones para que superen los puntos débiles según sea el caso, apoyar al Gerente de área con las tareas mensuales conforme lo solicite.

Elaboración de requerimientos, mapeo, análisis de procedimientos y certificaciones de resultados en manejo de Creditforce (sistema de crédito), para Nicaragua y Salesforce para la región (Guatemala y Panamá).

Elaboración de arqueos, análisis de solicitudes de créditos, desembolsos, ingreso de solicitudes al sistema, pagos a proveedores, entre otras.

Apoyo a FUNDESER: revisión de parámetros de créditos; Manuales que rigen la actividad crediticia; evaluación de documentos colaterales que soportan las actividades financieras; fortalecimiento y evaluación de la cartera; Liaison con entidades financieras y proveedores de fondos para la intermediación financiera; asistencia a las sucursales para reducir la morosidad y al departamento legal para reducir las debilidades; contractuales que pudiesen poner en riesgo la posición de FUNDESER en caso de procesos judiciales para recuperar activos financieras, asistencia al departamento legal en la reducción de debilidades contractuales que pudiesen poner en riesgo la posición de FUNDESER en caso de procesos judiciales para recuperar activos financieros.

Revisión y Análisis de alertas asignadas por reportaría (Cheques de gerencia, transferencias regionales, transferencias internacionales (recibidas y enviadas), compra y venta de divisas). Revisión y Análisis de alertas asignadas por medio del sistema AML ONE Revisión de coincidencias de clientes en lista OFAC. Seguimiento para la actualización de clientes según informe de Inspección SIBOIF. Verificación de la aplicación de las normas operativas con relación a las normas de prevención de lavado de dinero (Cuentas y Créditos).