Javier Armando Perez

1. Enlace entre Junta Directiva e Instituciones Gubernamentales reguladores (MICI / SBP). 2. Mantener actualizados a los Colaboradores de CASH CARD Panamá; de todas las regulaciones que implica acciones relacionados a Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento de Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. 3. Reportar ante el comité de Administración, acciones pertinentes a Debida Diligencia, clasificación de Riesgo y Reportes Normativos. 4. Verificación de prospectos de Clientes ante Listas Restrictivas nacionales e Internacionales. 5. Proceso de Capacitación a los Colaboradores de CAHS CARD Panamá. 6. Verificar y coordinar el envío a de los informes prudenciales, estadísticos y financieros conformes a las Solicitud del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI); Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y la certificación de listas OFAC de la Unidad de Análisis Financiera (UAF) de la Presidencia de la Republica de Panamá.

1. Enlace entre Junta Directiva e Instituciones Gubernamentales reguladores (IPACOOP /UAF) 2. Mantener actualizados a los Colaboradores de COOPEDIOACC R.L.; de todas las regulaciones que implica acciones relacionados a Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento de Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. 3. Reportar ante a la Junta de Directores y Comité de Cumplimiento; acciones pertinentes a Debida Diligencia, clasificación de Riesgo y Reportes Normativos. 4. Verificación de prospectos de Clientes (clasificados como de ALTO RIESGO) ante Listas Restrictivas nacionales e Internacionales. 5. Proceso de Capacitación a los Colaboradores y directores de COOPEDIOACC R.L

2. Mantener actualizados a los funcionarios con respecto a la Legislación, circulares, Acuerdos Bancarios dependiendo el área (Administrativa u Operativa) y lo que afecta al Banco y sus subsidiarias. 3. Revisión de alertas generadas en el sistema de monitoreo para el Banco y Subsidiarias. 4. Reportar al Comité de Cumplimiento y convocar a reunión ordinaria al Comité de Cumplimiento al menos cada tres meses para exponer los diferentes temas relacionados con el desempeño de labores y temas relacionados con sus funciones propias. 5. Informar a los miembros del comité de cumplimiento y Junta directiva de Banco y Subsidiarias sobre la Ejecución y Status del PLAN y PROGRAMA ANUAL de Cumplimiento 6. Capacitar al personal de Banco y subsidiarias en base a lo establecido al acuerdo 10-2015 art.28. 7. Enlace ante la DGI/MEF en los reportes relacionados a FATCA/CRS (sobre la base a IGA (acuerdos Internacionales).

Recomendar y aplicar gestiones referentes a normativas y sanas practicas bancarias con respecto a Lavado de Dinero y Financiamiento de Terrorismo. 3. Mantener un registro de operaciones inusuales y sospechosas y facilitar la decisión d informar a la UAF. 4. Mantener actualizados a los funcionarios con respecto a la Legislación, circulares y acuerdos Bancarios dependiendo el área (Administrativa u Operativa) y lo que afecta al Banco directamente. 5. Reportar al Comité de Cumplimiento y convocar a reunión ordinaria al Comité de Cumplimiento al menos cada tres meses para exponer los diferentes temas relacionados con el desempeño de labores y temas relacionados con sus funciones propias. 6. Verificar y coordinar el envío a la Superintendencia Bancaria de los informes prudenciales, estadísticos y financieros conformes con el Régimen Bancario, tales como Átomo de efectivo semanal, mensuales, trimestrales, semestrales, anuales, etc.

1. Verificar y coordinar el envío a la Superintendencia Bancaria de los informes prudenciales, estadísticos y financieros conformes con el Régimen Bancario, tales como Átomo de efectivo semanal, mensuales, trimestrales, semestrales, anuales, etc. 2. Asesorar al Banco y a la Junta Directiva, sobre la elaboración y ejecución de las políticas internas para prevenir riesgos bancarios, en especial el riesgo de reputación derivado del uso indebido de los servicios bancarios. 3. Notificación de operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero(UAF). 4. Capacitar a todo el personal del Banco en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y divulgar entre el personal del Banco todas las disposiciones legales, reglamentos establecidos por las autoridades de Panamá y procedimientos internos del Banco en temas relacionados con la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo

1. Seguimiento a los reportes de Auditoría Externa y de la SBP 2. Implementación del Sistema de Control Interno en el Banco. 3. Generar Informes de Auditoría en todas las áreas del Banco con su respectiva calificación de Riesgo. 4. Confeccionar las actas del comité de Auditoria Interna de la Junta Directiva. 5. Suplir a las áreas de Riesgo y Cumplimiento, en caso de Vacaciones 6. Investigaciones especiales sugeridos por la Junta Directiva.

1. Enlace entre Gobierno Corporativo del Banco con el ente Regulador (SBP) 2. Recomendar y aplicar gestiones referentes a normativas y sanas practicas bancarias con respecto a Lavado de Dinero y Financiamiento de Terrorismo. 3. Mantener un registro de operaciones inusuales y sospechosas y facilitar la decisión d informar a la UAF. 4. Mantener actualizados a los funcionarios con respecto a la Legislación, circulares y acuerdos Bancarios dependiendo el área (Administrativa u Operativa) y lo que afecta al Banco directamente. 5. Realizar capacitaciones al personal referente a temas de Lavado de dinero y financiamiento del Terrorismo. 6. En ausencia de la Gerencia General, representar al Banco en las reuniones de la Asamblea General de la ABP.

Revisión de aspectos de Normativa de la Banca con respecto a Cumplimiento 2. Revisión de las Políticas, procedimientos y Manuales con respecto al área de prevención de Blanqueo y Financiamiento del Terrorismo. 3. Revisión y evaluación del sistema de Monitoreo, Apertura de cuentas de Pasivo, Capacitación del Personal y políticas del negocio en aspectos de “Conoce a tu cliente y colaborador”. 4. Inducción a nuevos bancos referentes a las políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales