Rafael Aguilar Quintero

Analista Financiero e Investigativo: sobre delitos de Narcotráfico y Blanqueo de Capitales. • Investigar la procedencia financiera de los bienes de personas supuestamente involucradas en las operaciones vinculadas al delito de Blanqueo de Capitales por Narcotráfico. • Asesorar a la unidad de investigación financiera en los procesos de búsqueda y monitoreo en la web, sobre personas que estén vinculadas al narcotráfico o tengan precedentes de casos sobre blanqueo de capitales. • Apoyar a la unidad investigativa en el desarrollo de los informes que se estructuran para las pruebas levantadas que serán utilizadas en los casos o procesos legales donde se compruebe la infracción de blanqueo de capitales por delito de narcotráfico.

Encargado de la Unidad de Cumplimiento del Grupo Patton, Moreno & Asvat (Panamá, Belice, Uruguay, Bahamas). • Prevenir el uso indebido de los servicios de la firma según lo establecido Ley 23. • Coordinar el desarrollo de los programas internos de capacitación relacionados Ley 23 y la prevención de riesgos . • Diseñar e implementar políticas, procedimientos y controles de prevención Ley 23. • Divulgar entre el personal de la firma todas las disposiciones legales y vigentes. • Requerir a los departamentos Offshore y sociedades la actualización de expediente de cliente cuyas operaciones resulten inconsistentes con el perfil. • Manejo del presupuesto asignado • Principal enlace con los entes reguladores • Coordinar los reportes periódicos a solicitud de las autoridades normativas. (ROS ADSO). • Informar al Comité de Cumplimiento y Junta Directiva sobre cualquier asunto inusual o sospechoso de clientes. • Dar seguimiento a las evaluaciones que realicen consultores externos.

Implementar el programa de cumplimiento aprobado por la Junta Directiva del grupo. • Diseñar y ejercer un plan operativo anual. • Coordinar y supervisar el cumplimiento de la normativa vigente y de los controles internos por parte de nuestra dependencia administrativas con responsabilidad en la ejecución de los planes, programas y normas de prevención detección y control. • Presentar informes a los comités mensual y anualmente. • Coordinar actividades de capacitación de los colaboradores de la unidad fiduciaria en lo relacionado a legislación Ley 23. • Elaborar normas, políticas y procesos de verificación, análisis de riesgos operativos y reputación. • Ser el enlace de la Unidad Fiduciaria con las autoridades respectivas. • Representar a la firma en convenciones, eventos foros y otros. • Responsable del personal a mi cargo en el departamento de cumplimiento.

Coordinador de Proyectos a desarrollar por el Ministerio de Economía y Finanzas utilizando el modelo de administración financiera gubernamental asegurando la aplicación de normas internacionales de contabilidad para el sector publico, dar seguimiento a las finanzas, adquirir equipos suministros, servicios, administrar el rendimiento del personal, proporcionar orientación y formación, acondicionar las instalaciones de trabajo del equipo de consultores y el alojamiento del mismo. • Proporcionar una lista básica de las tareas que deben ejecutarse, sobre estimaciones de costo y su programación. • Verificar las necesidades de recursos y de plantillas para ejecutar los trabajos que deben llevarse a cabalidad. • Proporcionar una lista de las tareas para conocer las restricciones de dependencias y recursos que pueden desarrollarse durante la programación. • Identificación de cada tarea y los posibles riesgos. • Generar una matriz con nombre de los responsables y tareas a ejecutar.

Verificar el estricto cumplimiento por parte de las diversas áreas del negocio de lo establecido en la “Política Conozca a su Cliente” y la Ley 42 de Blanqueo de Capitales. • Realizar análisis y confección de reportes de operaciones sospechosas, a la Unidad de Análisis Financiero, según lo establecido en el Acuerdo 12-2005 de la Superintendencia de Bancos y actuar como enlace con las autoridades locales de anti-lavado colaborando proactivamente con la gerencia para identificar y controlar el riesgo de cumplimiento; controlar, informar, certificar, fomentar la cultura de cumplimiento y optimizar las relaciones con los entes reguladores. • Preparar el plan anual de cumplimiento de las secciones a revisar con alto riesgo para el año siguiente y presentarlo al VP ejecutiva. • Participar en las reuniones de comités de riesgo, inversiones, cumplimiento, auditoria y staff de Banca Privada.

Realizar auditorías integrales en bancos locales, verificar que los mismos cumplan con la ley 9 (situación financiera), ley 4 (FECI) y la ley 42 (Blanqueo de Capitales). • Viajar y realizar audito en subsidiarias de Bancos de Panamá en Centroamérica. (Costa Rica, Nicaragua, El Salvador, Honduras.) • Confeccionar informe de cada banco con el resultado de las auditorías realizadas y remitirlo a la Dirección de supervisión bancaria. • Evaluación del riesgo en bancos: operativo, reputación, mercado, liquidez, tasas de interés, Gobierno Corporativo, Cumplimiento y otros.