Celina Ochoa

Responsable del desarrollo, implementación, avance y monitoreo del Programa de Cumplimiento de la Institución, para asegurar que la Junta Directiva, alta gerencia y colaboradores cumplan con las normas y regulaciones en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento al terrorismo, las políticas y procedimientos del Banco y los estándares de Conducta de la organización

Implementar y fortalecer la función de Cumplimiento, liderando un equipo de seis personas entre ellas los Oficiales de Cumplimiento, FATCA y Atención de Reclamos. Logros: • Adecuación de los procesos, productos y servicios a lo establecido en la nueva Ley 23 y Acuerdos emitidos por la superintendencia de Bancos de Panamá sobre la Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo en un 100% • Revisión del 100% de la cartera de clientes e implementación de los procesos para la identificación y clasificación de clientes sujetos a reporte bajo la ley FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y adecuación de herramienta de monitoreo de clientes con obligaciones fiscales en estados Unidos. • Implementación del sistema de atención de Reclamos de la Institución con un promedio de solución en 25 días hábiles.

Implementación, documentación, monitoreo y cumplimiento de políticas y procedimientos que reflejen el nivel de riesgo aceptado por la institución en sintonía con las leyes y regulaciones aplicables en Panamá, liderando un equipo de seis personas, conformado por las siguientes posiciones: Oficial de Riesgo Operacional, Oficial de Seguridad de Información, Oficial de Prevención de Fraudes, Gerentes Globales de Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional. Logros: • Adecuación, implementación y cumplimiento de los Acuerdos sobre Gestión de Riesgo Integral 8‐2010, Acuerdo 7-2011 sobre Riesgo Operacional en un 100% • Implementación de las bases de datos de pérdidas, conformación de las Unidades de Seguridad de Información, Prevención de Fraudes y Riesgo Operacional local, contratación y renovación oportuna de las pólizas de Seguros Patrimoniales, Errores y Omisiones y Cyber -Computer Crime. • Elaboración de Manuales de Políticas y Procedimientos de la Unidad de Riesgo.